A KK999 adota medidas destinadas à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), também conhecidas no Brasil como práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT).
Essas medidas fazem parte dos processos de segurança, verificação de conta e conformidade utilizados pela plataforma para ajudar a prevenir fraudes, utilização indevida de contas e movimentações incompatíveis com o uso legítimo dos serviços.
Ao utilizar a KK999, o usuário concorda em fornecer informações verdadeiras e cooperar com os procedimentos de verificação que possam ser necessários.
1. Objetivo desta política
Esta Política AML/CFT descreve as principais medidas adotadas pela KK999 para reduzir riscos relacionados a lavagem de dinheiro, financiamento de atividades ilícitas, fraude e utilização indevida da plataforma.
Essas medidas podem incluir:
- verificação de identidade;
- análise de informações da conta;
- verificação de métodos de pagamento;
- revisão de determinadas transações;
- solicitação de documentos adicionais;
- restrição temporária de funcionalidades quando necessária;
- manutenção de registros relacionados à segurança e conformidade.
2. Verificação de identidade (KYC)
A KK999 utiliza processos de verificação de identidade, conhecidos como KYC — Know Your Customer.
Durante a criação ou utilização de uma conta, poderão ser solicitadas informações e documentos necessários para confirmar a identidade do usuário.
Esses dados podem incluir informações pessoais, documentos de identificação e outras confirmações necessárias para validar a conta.
O usuário deve fornecer informações verdadeiras, completas e atualizadas.
3. Conta pessoal e intransferível
A conta KK999 deve ser utilizada exclusivamente pelo próprio titular.
Não é permitido:
- criar conta utilizando dados de outra pessoa;
- compartilhar credenciais de acesso;
- permitir que terceiros utilizem a conta;
- utilizar documentos de terceiros;
- fornecer informações falsas durante verificações;
- utilizar uma conta para movimentar valores em nome de outra pessoa.
Caso sejam identificadas inconsistências, a KK999 poderá solicitar verificações adicionais.
4. Métodos de pagamento
Os métodos de pagamento utilizados na plataforma devem estar relacionados ao próprio usuário ou ser utilizados com autorização válida.
A KK999 pode solicitar informações adicionais quando houver necessidade de verificar a origem ou legitimidade de uma transação.
A plataforma disponibiliza métodos de pagamento compatíveis com a conta, incluindo PIX e outras opções apresentadas ao usuário.
Para determinados pagamentos, a Bridge Technologies (Cyprus) Limited atua como agente de pagamentos, registro HE 440867.
5. Monitoramento de transações
Determinadas transações podem ser analisadas para identificar padrões incomuns, inconsistências ou comportamentos que exijam verificação adicional.
Essa análise pode considerar informações relacionadas à conta, histórico de transações, métodos de pagamento e atividade na plataforma.
A existência de uma análise não significa necessariamente que houve irregularidade.
Quando necessário, a KK999 poderá solicitar esclarecimentos ou documentos antes de concluir uma verificação.
6. Atividades proibidas
A plataforma não deve ser utilizada para atividades relacionadas a:
- lavagem de dinheiro;
- financiamento de atividades ilícitas;
- fraude ou tentativa de fraude;
- utilização de identidade falsa;
- utilização não autorizada de meios de pagamento;
- ocultação da origem de recursos;
- movimentação de valores em nome de terceiros;
- tentativa de contornar verificações de conta;
- exploração da plataforma para fins diferentes do uso legítimo dos serviços.
Qualquer utilização que apresente risco de fraude ou atividade ilegal poderá ser analisada.
7. Informações adicionais e comprovação
Durante uma verificação, a KK999 poderá solicitar informações adicionais necessárias para compreender determinada atividade da conta.
Dependendo do caso, isso pode incluir documentos de identificação, confirmação de dados pessoais ou informações relacionadas a transações.
O usuário deve responder às solicitações com informações verdadeiras e legíveis.
A ausência das informações necessárias pode impedir a conclusão de uma verificação.
8. Restrições temporárias
Determinadas funcionalidades da conta podem ser temporariamente limitadas enquanto uma verificação de identidade, segurança ou conformidade estiver em andamento.
Essas medidas podem ser utilizadas quando forem necessárias informações adicionais ou quando uma atividade precisar ser analisada antes de continuar.
Após a conclusão da análise, a situação da conta será avaliada de acordo com as informações disponíveis.
9. Fraude e uso indevido
A KK999 poderá analisar contas quando houver indícios de fraude, utilização indevida, manipulação de informações ou comportamento incompatível com o uso normal da plataforma.
Isso inclui tentativas de:
- utilizar dados falsos;
- utilizar documentos alterados;
- criar múltiplas contas para contornar restrições;
- utilizar métodos de pagamento sem autorização;
- explorar falhas técnicas;
- ocultar a identidade do verdadeiro titular da conta.
Medidas adicionais poderão ser aplicadas de acordo com a situação identificada.
10. Manutenção de registros
Informações relacionadas à verificação de conta, segurança e determinadas transações podem ser mantidas pelo período necessário para fins operacionais, de conformidade, prevenção a fraudes e cumprimento de obrigações aplicáveis.
O tratamento dessas informações também está sujeito à Política de Privacidade da KK999.
11. Proteção de dados
As informações coletadas durante processos de KYC e AML/CFT devem ser tratadas de acordo com as medidas de privacidade e segurança aplicáveis à plataforma.
O acesso a essas informações deve ser limitado às finalidades necessárias para verificação, segurança, conformidade e funcionamento dos serviços.
Mais informações sobre o tratamento de dados pessoais estão disponíveis na Política de Privacidade da KK999.
12. Cooperação com autoridades
Quando houver obrigação legal aplicável, a KK999 poderá cooperar com autoridades competentes e fornecer informações dentro dos limites exigidos pela legislação ou pelos procedimentos aplicáveis.
Esse processo pode envolver informações relacionadas à identidade, conta ou transações quando uma solicitação válida exigir esse tipo de verificação.
13. Responsabilidade do usuário
O usuário também possui responsabilidade na proteção e utilização adequada da própria conta.
Para reduzir riscos:
- mantenha seus dados atualizados;
- não compartilhe sua senha;
- utilize apenas métodos de pagamento autorizados;
- não permita que terceiros utilizem sua conta;
- responda corretamente às solicitações de verificação;
- informe ao suporte qualquer atividade que não reconheça.
14. Segurança da conta
Caso o usuário identifique acesso não autorizado, atividade suspeita ou transação que não reconheça, deverá entrar em contato com o suporte da KK999 o quanto antes.
A plataforma poderá realizar verificações adicionais para proteger a conta e analisar a atividade informada.
15. Relação com os Termos de Serviço
Esta Política AML/CFT deve ser considerada em conjunto com os Termos de Serviço, a Política de Privacidade e as demais regras aplicáveis à utilização da KK999.
O descumprimento das regras de verificação, segurança ou uso legítimo da plataforma poderá resultar em medidas previstas nos Termos de Serviço.
16. Operação da KK999
A KK999 é operada pela Bridge Technologies B.V., empresa registrada em Curaçao sob o nº 160264 (0).
A operação é realizada sob a licença nº OGL/2024/431/0231.
Para determinados pagamentos, a Bridge Technologies (Cyprus) Limited atua como agente de pagamentos, registro HE 440867.
17. Suporte
Caso tenha dúvidas sobre verificação de identidade, segurança da conta, transações ou procedimentos relacionados a AML/CFT, entre em contato com o suporte da KK999.
O suporte está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.